Технико экономическое обоснование кредита бизнес план



Особенности разработки бизнес-плана для получения кредита — реферат

ГЛАВА I. МЕТОДОЛОГИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ БИЗНЕС-ПЛАНИРОВАНИЯ

1.1 Сущность и значение бизнес-планирования в управлении предприятием

1.2 Цели и задачи составления бизнес-плана

1.3 Структура бизнес-плана

ГЛАВА II. Кредитование, как форма финансирования текущей и стратегической деятельности предприятия

2.1 Анализ различных схем финансирования организации.

2.2 Особенности документарного обеспечения кредита

2.3 Этапы получения кредита

ГЛАВА III. Методическое обеспечение кредита в ООО ПолимерАвто

3.1 Подготовка документов на выдачу кредита

3.2 Разработка бизнес-плана

3.3 Разработка технико-экономического обоснования кредита

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

Для получения заемных средств в коммерческих банках или других кредитных организациях обычно организация-заемщик должна представить бизнес-план финансово-хозяйственной деятельности или технико-экономическое обоснование использования привлекаемых денежных средств. Чаще всего технико-экономическое обоснование уже входит в состав бизнес-плана. В бизнес-плане необходимо как можно полнее и достовернее отразить следующие моменты: дать краткое описание основной торговой деятельности; показать экономическое состояние фирмы; представить финансовый план на будущий период, технико-экономическое обоснование использования привлекаемых дополнительных денежных средств для повышения эффективности торговой деятельности и план погашения заемных средств к заданному сроку.

Цель данной работы – разработка бизнес-плана для коммерческой организации на получение кредита. В соответствии с поставленной целью были реализованы следующие задачи:

- определено само понятие бизнес-плана, как документа и системы действий, направленных на получение финансирования,

- проанализированы типы бизнес-планов,

- определен круг необходимых документов на получение кредитных средств,

- подготовлены бизнес-план и ТЭО на получение кредита в ООО КБ РОСАВТОБАНК .

Объектом исследования явилась отчетность московской производственной фирмы ООО ПолимерАвто . Предметом исследования – бизнес-план на получение ООО ПолимерАвто кредита в ООО КБ РОСАВТОБАНК .

Методической базой исследования явились нормативные и законодательные акты Российской федерации, нормативные акты российских банков, исследования российских и зарубежных ученых в области бизнес-планирования.

Дипломная работа состоит из введения, трех глав, заключения, списка цитируемых источников и 5 приложений.

Технико – экономическое обоснование сделки


Технико – экономическое обоснование сделки.


Заполняется в свободной форме с соблюдением испрашиваемого минимума информации, с любыми дополнениями, которые позволяют получить полную информацию по сделке и реальном уровне рентабельности, исходя из данных управленческого учета предприятия.

Приветствуется самостоятельно выбранная заемщиком система изложения информации и ее группировка для получения ясной и полной картины необходимости размера кредитных ресурсов, целевого направления кредитных ресурсов, внутренней нормы рентабельности проекта и отраслевых особенностей и рисков, связанных с процессом кредитования.


^ Необходимо, как минимум, предоставить информацию по следующим разделам.

Размер запрашиваемого кредита.

Назначение кредита. (если кредит предоставляется для оплаты контрактов, указанные контракты прилагаются к настоящему ТЭО).

Товар (продукция), услуги будет реализован (оказаны) ________________________________________ (указать кому, как, по какой форме оплаты, покупателей, с приложением контрактной либо подконтрактной документации).

Расходы (себестоимость) по сделке составят (с учетом НДС) (привести все основные расходы по сделке с делением их по проекту на условно- постоянные, приходящиеся на проект, подлежащий кредитованию и на условно – переменные, относящиеся к проекту кредитования):

6.1. стоимость сырья и материалов;

6.2. транспортные расходы;

6.3. командировочные расходы;

6.5. топливо и энергия;

6.6. таможенные пошлины и сборы;

6.8. плата по заключаемой сделке с банком за период _______________(при_______% годовых);

6.9. прочие платежи банку (банкам);

6.10. услуги сторонних организаций;

6.11. расходы на оплату труда;

6.12. социальное страхование (ставка _____%);

6.13. отчисления в фонд занятости (ставка _____%);

6.14. экологический налог;

6.16. амортизационные платежи по лизингу;

6.17. НДС к уплате;

6.18. налог на недвижимость;

6.19. налог на прибыль (ставка ______%);

6.20. транспортный налог (ставка ______%);


Доходы составят (с учетом НДС):

7.1. Доходы (выручка) от реализации: ____________________________________________________

7.2. Операционные и внереализационные доходы:____________________________________

7.3. Другие виды доходов:______________________________________________________


Прибыль составит ( в рублях, тыс. руб.)______________________________________

Чистая прибыль (в рублях, тыс. руб.)________________________________________

Рентабельность сделки (в %)_______________________________________________

Период окупаемости (в днях)_______________________________________________

Главный бухгалтер _____________/Ф.И.О./


К ТЭО прилагаются ксерокопии всех договоров, имеющих отношение к финансово- хозяйственным процессам, отраженным в ТЭО. Ксерокопии документов заверяются подписями уполномоченными на то лицами и скрепляются печатью предприятия.

Бизнес-план либо технико-экономическое обоснование проекта. Форма №1 «Бухгалтерский баланс»


Перечень документов, необходимых для рассмотрения вопроса

о возможности осуществления лизинговой сделки


1.Заявка на приобретение имущества для предоставления в лизинг.

2.Бизнес-план либо технико-экономическое обоснование проекта.

3.Форма №1 «Бухгалтерский баланс» предприятия, форма №2 «Отчет о прибылях и убытках» - на последнюю или предпоследнюю месячную (квартальную) дату и за предыдущий год.

4.Расшифровка счетов кредиторской и дебиторской задолженности с указанием фирмы-контрагента, суммы, даты возникновения долга и срока платежа по договору.

5.Справку из банка о ежемесячных поступлениях денежных средств на счета предприятия, за последние 3 месяца и об отсутствии или наличии, составе и сроках возникновения картотеки №2 к расчетному счету – на дату предоставления комплекта документов.

6.Копии учредительных документов (устав, учредительный договор).

7.Копии свидетельства (решения) о государственной регистрации.

8.Информация о предлагаемом обеспечении лизинговой сделки (залог, гарантия, поручительство, авансовый платеж и др.).

9.Копия приказа о назначении руководителя и главного бухгалтера, копия контракта с руководителем. (или другие документы о назначении руководителя - выписка из Протокола заседания полномочного органа Клиента, учредительного или акционерного собрания и др.)

10.Копии паспортных данных руководителя и главного бухгалтера.

11.Копии лицензии и разрешений на право производства определенных видов работ.

12.Сведения о клиенте по форме (прилагается).

Лизингодатель может запросить иную дополнительную информацию, касающуюся финансового состояния и деятельности клиента.


№ _____ от _____________ 200_г. Директору ЗАО «Промстройинвест»


Заявка на приобретение имущества

для предоставления в лизинг


(наименование организации - Лизингополучателя)


в лице __________________________________________________________________________


действующего на основании _____________________________________ ходатайствует перед

(наименование учредительного документа)


ЗАО «Промстройинвест» о приобретении у __________________________________________


следующего выбранного _______________________________________________ имущества:


Общей контрактной стоимостью не выше ____________________________________________


для последующей передачи в финансовый лизинг на срок ______________________________

Выкупная стоимость имущества составляет _____ %.

Имущество будет использоваться в целях ___________________________________________


Юридический адрес и реквизиты Лизингополучателя:


Руководитель организации-Лизингополучателя ________________ /______________ /


Главный бухгалтер ________________ / ______________ /


Приложение к Заявке на

для предоставления в лизинг

^ СВЕДЕНИЯ О КЛИЕНТЕ


1.Полное наименование _________________________________________________________

2.Юридический адрес ___________________________________________________________

Местонахождение головного офиса _____________________________________________

3.Расчетный счет № ________________ в ___________________________________________

Валютный счет № ________________ в ___________________________________________

4.Телефон ___________________, факс _________________, эл.почта ___________________

5.Дата образования ______________________________________________________________

6.Форма собственности __________________________________________________________

7.Сумма уставного капитала ______________________________________________________

8.Учредители предприятия, их доли в процентах _____________________________________

9.Акционером, учредителем каких организаций является Клиент _______________________

10.Предлагаемое обеспечение (залог имущества, гарантия, поручительство, авансовый платеж и др.) ___________________________________________________________________________

11.Источник уплаты лизинговых платежей ___________________________________________

12.Фактическая задолженность по ранее выданным кредитам по состоянию на _____________

составляет ___________________________________________________________, в том числе:

а).сумма _____________________, в банке ___________________________________________

срок возврата _________________, цель кредита _____________________________________

б). сумма _____________________, в банке ___________________________________________

срок возврата _________________, цель кредита _____________________________________

в). ).сумма _____________________, в банке __________________________________________

срок возврата _________________, цель кредита _____________________________________

13.Основной род деятельности (производимые продукция, работы, оказываемые услуги) ___

14.Основные конкуренты __________________________________________________________

15.Основные поставщики (укажите регион)___________________________________________

16.Основные клиенты (укажите регион) ______________________________________________

17.Количество работающих на предприятии __________________________________________

18.Оборудование и производственные площади предприятия (являются ли они собствен ностью или арендованы) __________________________________________________________

предмет аренды _____________________________________________________________

срок аренды _________________________________________________________________

текущие арендные платежи ____________________________________________________

20.Основные результаты производственной деятельности (поквартально за предыдущий год и на последнюю отчетную дату):


^ ИНФОРМАЦИЯ О РУКОВОДИТЕЛЕ, ГЛАВНОМ БУХГАЛТЕРЕ


21.Руководитель предприятия (Ф.И.О.) ______________________________________________

22.Паспортные данные ____________________________________________________________

23.Домашний адрес, телефон _______________________________________________________

24.Образование _______________________по специальности ____________________________

25.Опыт работы (количество лет, занимаемая должность) _______________________________

26.Лицо заменяющее директора во время его отсутствия ________________________________

___________________________________________________________ тел. _______________

27.Главный бухгалтер (Ф.И.О.) _____________________________________________________

28.Паспортные данные ____________________________________________________________

29.Домашний адрес, телефон _______________________________________________________

30.Образование ______________________ по специальности ____________________________

31.Опыт работы (количество лет, занимаемая должность) _______________________________


Сведения составил представитель предприятия:

Должность _____________________ __________________________________________

«_____» ________________ 2007г.


^ Экономическое обоснование возврата кредита (лизинга), с учетом движения денежных средств предприятия

Источники: http://referatbox.com/16989/osobennosti-razrabotki-biznes-plana-dlya-polucheniya-kredita/, http://do.gendocs.ru/docs/index-382598.html, http://kzbydocs.com/docs/3484/index-272362.html





Комментариев пока нет!
Ваше имя *
Ваш Email *

Сумма цифр на картинке: код подтверждения