Бизнес план на пополнение оборотных средств образец



Бизнес-план пополнения оборотных средств предприятия

Дата подготовки. февраль 2008 года

Инвестиционный документ от Pro-Consulting это:

  • гарантия лучшего качества и оперативности;
  • комплексная проработка Вашей бизнес-идеи для организации эффективного бизнеса;
  • эффективный инструмент планирования Вашего бизнеса и привлечения необходимого финансирования;
  • многочисленный опыт и профессиональный подход к каждому проекту.

Концепция проекта:

Проект пополнения оборотных средств компании с целью увеличения объема и повышения качества предоставляемых услуг и продаваемых товаров. Реализация бизнес-плана позволит предприятию увеличить объемы продаж изготовляемой продукции, укрепить существующие рыночные позиции и завоевать новые, а также повысить результаты финансово-хозяйственной деятельности.

* Разработанный бизнес-план сопровождался специалистами компании в банке до момента получения финансирования

Содержание:

1. ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА КОМПАНИИ

1.1. Резюме компании (название, юридический и фактический адрес, банковские реквизиты)

1.2. История компании и основная деятельность

1.2.1. Время основания, основные этапы развития, сегодняшний юридический статус

1.2.2. Цели и стратегии компании

1.2.3. Основные акционеры (собственники)

1.3.1. Высшее руководство компании (Данные об образовании, возрасте и опыте работы в данном бизнесе)

1.3.2. Организационная структура компании (количество работающих в компании всего и в каждом подразделении)

1.3.3. Стратегия по подбору и удержанию персонала

1.3.4. Компьютерная поддержка компании

1.4. Текущие параметры деятельности компании

1.4.1. Краткое описание деятельности компании

2.1. Направление использования кредитных средств

2.1.1. Целевое направление кредитования

2.1.2. Цели и задачи проекта

2.1.3. Характеристика продукции (услуг) по проекту

2.1.4. График финансирования компании

2.1.5. Ожидаемый эффект для компании от реализации проекта

2.1.6. Характеристика залога

2.2. Процесс работы компании после финансирования

2.2.1. Описание процесса работы предприятия

2.2.2. Разрешительная документация

2.2.3. Сырьевая база, поставщики сырья

2.3. Кадровая политика проекта

2.4. Анализ целевого рынка и маркетинговая стратегия проекта

2.4.1. Маркетинговая стратегия компании

2.5. Финансовая оценка проекта

2.5.1. Прогноз доходов и расходов по проекту

2.5.2. Формирование прибыли по проекту

2.5.3. Прогноз движения денежных потоков по проекту

2.5.4. Обоснование возможности обслуживания кредита. Коэффициент обслуживания долга

2.5.5. Чистая текущая стоимость проекта (NPV)

2.5.6. Дисконтированный период окупаемости проекта

2.5.7. Обоснование структурирования кредита (Льготный период. График погашения)

2.6. Анализ рисков

2.6.1. Факторный анализ рисков проекта

2.6.2. Стратегия снижения рисков

8.2. Бизнес-план для получения кредитов с целью пополнения оборотных средств

По рассматриваемому типу бизнес-планов существуют определенные международные стандарты. Объем бизнес-планов не должен превышать 25 страниц текста – объективное требование во многих странах мира. Принятая структура плана должна включать в себя следующие разделы:

2) компания и отрасль, в которой она работает;

3) продукция (услуги);

7) финансовый план;

Такая структура является примерной и не считается догмой, и даже многие банки и инвестиционные структуры разработали собственные стандарты и формы бизнес-планов, которые заемщики должны выполнять. Многообразие требований различных банков к бизнес-плану учесть очень трудно и часто под каждого кредитора готовят свой бизнес-план. Это объяснятся стремлением каждого банка защитить себя от невозвратности кредита.

Однако, несмотря на наличие особых требований к структуре и содержанию бизнес-планов, существует целый ряд общих рекомендаций. При составлении бизнес-плана данного типа, следует максимально сократить использование информации, составляющей коммерческую тайну фирмы, но при этом информация должна быть сбалансированной. Стратегически важно учесть в бизнес-плане интересы конкретных кредиторов, поскольку любой кредитор, прежде всего, руководствуется не гуманными соображениями, а принципами коммерческой выгоды. Поскольку фирма обеспечивает возврат коммерческого кредита не из прибыли, а за счет получения выручки, особо внимание следует уделить порядку уплаты процентов по кредиту и сосредоточиться на обеспечении выполнения условий кредитного договора, доказывая способность фирмы к их реализации. Особо следует остановиться на условиях получения кредита.

Целью программы является оказание финансовой поддержки малым частным предприятиям и частным лицам, занимающимся предпринимательской деятельностью, приносящей доход, путем обеспечения их кредитным финансированием, как действующим, так и предприятиям, начинающим свою деятельность.

Предоставляемый кредит является целевым и может быть использован на финансирование проектов, связанных с проведением торговых операций, организацией новых в области торговли предприятий, на расширение существующих или расширение новых видов деятельности.


Максимальная сумма займа эквивалентна $30 тысяч, срок займа – от 1 до 6 месяцев для оборотного капитала и от 6 до 4 месяцев – для инвестиционного (производственного) капитала.

Процентная ставка определяется банком в зависимости от сроков и рентабельности проекта, является величиной фиксированной и не превышает 29 % годовых по кредиту в долларах США и 99 % #8212; по кредиту в рублях. Кредитные средства предоставляются наличными или безналичным переводом на банковский счет. Погашение займа осуществляется:

· ежемесячной выплатой процентов и основной суммы долга равными долями;

· в зависимости от специфики проекта #8212; с условием ежемесячной выплаты процентов, с предоставлением заемщику отсрочки выплат по основной сумме долга;

· досрочное погашение задолженности без каких-либо штрафных санкций – в любое время.

В качестве обеспечения возвратности денежных средств может выступать:

· залог недвижимости, принадлежащей заемщику на правах собственности;

· залог оборудования, имеющегося и закупаемого заемщиком;

· залог товарных запасов и прочего имущества предприятия;

· гарантия банка, поручительство другой фирмы или третьего лица;

· залог личного движимого и недвижимого имущества, ценных бумаг;

· другие виды залога.

К прочим условиям предоставления кредита может относиться возможность обеспечения возврата кредитных средств равными долями в течение срока действия договора; необходимость внесения заемщиком не менее 30 % общей стоимости проекта, под который берется кредит; а также достаточность средств, полученных от реализации проекта, для возврата долга.

Кредит не может быть использован:

· на производство табачной продукции или алкогольных напитков,

· на военное производство,

· на спекуляцию ценными бумагами,

· на валютные спекуляции,

· на развитие игорного бизнеса,

· на любое производство, наносящее вред окружающей среде и представляющее угрозу для исчезающих видов флоры и фауны.

Категории

Свежие записи

Способы пополнения оборотных средств предприятия

Для бесперебойного функционирования бизнеса требуются деньги. Ведь деньги — это кровь бизнеса. Нехватка денег в бизнесе, как и нехватка крови в организме человека, может привести к самым плохим последствиям, вплоть до его смерти. Движение денег процесс беспрерывный, однако, деньги не всегда поступают равномерно, поэтому бывают периоды, когда их не хватает предпринимателю для осуществления необходимых платежей. Причины этому могут быть самые различные: предприниматель не ведет бюджет движения денежных средств и не планирует свою финансовую деятельность, нередки, бывают случаи задержек платежей со стороны покупателей, нехватка денежных средств также может произойти, если предприниматель, используя оборотные средства, приобретает основные средства или другие внеоборотные активы, тем самым, переводит оборотные средства в низколиквидные активы. Все эти действия приводят к тому, что предприниматель начинает ощущать нехватку денежных средств для осуществления бесперебойной деятельности своего бизнеса.

Что же делать в такой ситуации? Существует несколько вариантов пополнения оборотных средств .

Используя собственные средства предпринимателя:

  • пополнение оборотных средств собственными, дополнительными вложениями. Это можно реализовать при помощи увеличения уставного капитала фирмы, и последующего внесения необходимой суммы на расчетный счет предприятия в качестве дополнительного взноса в уставный капитал. Но такая процедура не совсем быстрая. Она требует определенного времени для внесения и регистрации изменений в уставе предприятия.
  • пополнение оборотных средств собственными вложениями, но без внесения изменений в устав предприятия — путем выдачи беспроцентного займа от учредителя юридическому лицу. Процедура простая, оформляется бухгалтером за полчаса. Деньги вносятся на расчетный счет, обоснованием данной операции является заключенный договор займа между учредителем — физическим лицом и юридическим лицом.

Эти ситуации используются для пополнения оборотных средств с помощью собственных средств предпринимателя. Для ИП такие ситуации также не редки, однако они не требуют каких либо документальных оформлений и обоснований, так как ИП распоряжается всеми средствами на свое усмотрение.

Используя заемные средства. Использование заемных средств не бесплатное, поэтому заемные средства подразумевают начисление и уплату процентов по ним.

  • пополнение оборотных средств с помощью банковского кредита. На сегодняшний день существует много программ кредитования малого бизнеса. которые предъявляют минимальные требования к предпринимателям, не требуют залогового обеспечения, а также выдаются в течении нескольких дней с момента подачи заявки в банк. К ним можно отнести кредит наличными. кредиты на развитие бизнеса . кредиты на пополнение оборотных средств.
  • пополнение оборотных средств с помощью процентного займа. Такие займы обычно предоставляются юридическими или физическими лицами, путем заключения договора займа. Одним из главных условий договора займа, является начисление и уплата процентов займодателю. Также подобные операции оформляются и с помощью векселей. Предприниматель может выписать свой вексель, в соответствии с которым он обязуется вернуть, указанную сумму в векселе в определенное время и с определенными процентами. Вексельные схемы привлечения заемных средств очень популярны, так как предполагают свободное обращение векселя, который является ценной бумагой.

Используя особые условия работы с покупателями и заказчиками.

  • для пополнения оборотных средств можно применять особые договорные отношения, предполагающие предоплату. Такой путь выгоден предпринимателям, занимающимся производством товаров. Предприниматель предлагает свою продукцию на условиях предоплаты, причем продукция, как правило, еще не произведена. Взамен он дает хорошую скидку, т.е. цена продукции по предоплате снижается на 10% (15% или 20%). Ускоряя поступление денежных средств от покупателей, предприниматель увеличивает свои оборотные средства.

Представленные здесь варианты пополнения оборотных средств помогают в конкретных ситуациях, но бывают и тяжелые случаи. Для того чтобы подобных ситуаций не случалось, и предприниматель не попадал в финансовые провалы, ему необходимо планировать свою финансовую деятельность. Для этого необходимо ведение бюджета движения денежных средств. Не лишним также будет применение методов управления дебиторской задолженностью . Приобретение внеоборотных активов нужно совершать только после тщательного определения источника финансирования таких активов, чтобы в будущем это не спровоцировало нехватку оборотных средств.

Спасибо Вам за добавление данной статьи в:

Какой клей выбрать для пробкового покрытия?

При организации ремонтных работ многие хозяева домов и квартир

Как открыть магазин электроинструмента?

Электроинструмент пользуется популярностью не только у

Почему выгодно заниматься бизнесом у себя на родине?

Каждый начинающий предприниматель, подыскивая нишу, в которой он

Особенности настройки контекстной рекламы

Чтобы контекстная реклама была полезной, нужно ее правильно

Как выбрать и преподнести презент бизнес-партнеру

При наличии собственного дела, необходимо думать не только о своих

Как выбрать подарок на свадьбу

В почтовый или электронный ящик отправили приглашение на свадьбу?

Пять причин инвестировать в брендовые краски

Рынок строительных материалов – наиболее перспективное направление

Срочные продажи с контекстной рекламой

Если у бизнеса есть задача продать товары срочно (чтобы освободить

Присоединяйтесь к нам

Источники: http://pro-consulting.ua/projects/38139-Biznes-plan-popolneniia-oborotnyh-sredstv-predpriiatiia.html, http://libraryno.ru/8-2-biznes-plan-dlya-polucheniya-kreditov-s-cel-yu-popolneniya-oborotnyh-sredstv-kr_fin_pol/, http://www.pro-biznes.com/finansirovanie-biznesa/sposoby-popolneniya-oborotnyx-sredstv-predpriyatiya.html





Комментариев пока нет!
Ваше имя *
Ваш Email *

Сумма цифр на картинке: код подтверждения